Strategie inwestycyjne
Inwestuj pod okiem ekspertów!
usługa dostępna
od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
od 100 000 zł
zadeklarowanych aktywów
prosty do odwzorowania
portfel funduszy inwestycyjnych
portfel funduszy inwestycyjnych
rekomendacje
oparte o pełne spektrum
dostępnych funduszy
oparte o pełne spektrum
dostępnych funduszy
comiesięczna aktualizacja
rekomendowanej struktury
portfela inwestycyjnego
rekomendowanej struktury
portfela inwestycyjnego
+
informacje o ryzyku
Na czym polega doradztwo oparte o funduszowe strategie inwestycyjne?
Jeżeli chcesz inwestować z pomocą ekspertów i samodzielnie realizować przekazaną strategię inwestycyjną budując portfel instrumentów finansowych, skorzystaj z usługi doradztwa inwestycyjnego. Dajemy Ci możliwość zbudowania portfela inwestycyjnego opartego o portfel funduszy inwestycyjnych.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników). Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Biorąc pod uwagę Twoje doświadczenie w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka przygotujemy Ci comiesięczną rekomendację w jednym spośród 4 poziomów ryzyka: ostrożym, rozważnym, aktywnym i dynamicznym.
W rekomendacji tej otrzymasz propozycję instrumentów i ich sugerowany procentowy udział w Twoim portfelu, ale to Ty zdecydujesz w jakim zakresie chcesz zrealizować przekazane wytyczne. Ostateczna decyzja należeć będzie zawsze do Ciebie.
Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadaja wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników). Są oparte o pełne spektrum funduszy inwestycyjnych, w tym zagranicznych, dostępnych w ofercie Alior Banku.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Usługi dopasowane do Twoich oczekiwań
Wygodne inwestowanie na rynku kapitałowym
- rekomendacje przekazywane w formie wiadomości e-mail,
- kompleksowe rozwiązania inwestycyjne,
- bieżący monitoring i comiesięczna aktualizacja portfela.
4 poziomy ryzyka
- ostrożny
- rozważny
- aktywny
- dynamiczny
Profil inwestycyjny
Profil inwestycyjny zostanie ustalony na podstawie odpowiedzi zawartch w kwestonariuszu inwestycyjnym podczas wizyty w oddziale lub samodzielnie w Systemie Bankowości Internetowej.
Pomysły inwestycyjne
Dostarczane przez Ekspertów pomysły inwestycyjne przygotowywane są w oparciu o wskazania Komitetu Biura Maklerskiego Alior Banku, w którego skład wchodzą osoby z wieloletnim doświadczeniem rynkowym.
Poznaj naszych ekspertów
Dyrektor Działu Doradztwa i Funduszy. Posiada tytuł doktora Szkoły Głównej Handlowej oraz licencję maklera papierów wartościowych. Związany z rynkami finansowymi od 2006 r. Karierę zaczynał w Londynie pracując w firmie analitycznej Argus Vickers. Następnie pełnił rolę menedżera trading floor-u kontraktów terminowych futures dla OSTC: jednego z największych globalnie dostarczycieli płynności na tych rynkach. Następnie 3,5 roku spędził na Giełdzie Papierów Wartościowych w Dziale Rozwoju Rynku, gdzie odpowiadał m.in. za produkty strukturyzowane i ETF-y oraz pozyskiwanie nowych klientów instytucjonalnych. Brał udział w wielu projektach mających na celu rozwój polskiego rynku kapitałowego. Kolejne 3,5 roku pracował w Biurze Doradztwa Inwestycyjnego banku Citi Handlowy, gdzie świadczył usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów zamożnych oraz był członkiem Komitetu ds. Alokacji Aktywów oraz Komitetu ds. Selekcji Funduszy. Od października 2017 r. w Alior Banku - wcześniej na stanowisku dyrektora ds. produktów inwestycyjnych Private Banking oraz Menadżera Zespołu Analiz i Doradztwa. Jest również jednym z założycieli i prezesem Stowarzyszenia Investhink promującego wiedzę w obszarze inwestycji, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania majątkiem (wealth management). Autor wielu prac w tym obszarze.
Członek Komitetu Inwestycyjnego. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej na kierunku Finanse i Rachunkowość oraz Wyższej Szkoły Zarządzania. Licencjonowany Doradca Inwestycyjny (nr licencji: 693), Ponad 20 lat doświadczenia zawodowego w obszarze inwestycji zdobywanego w największych biurach maklerskich DM ING Securities oraz DM BOS SA. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego odpowiedzialny za analizę w obszarze akcji rynków rozwiniętych, a spośród krajowych podmiotów, głównie za spółki sektora chemicznego, paliwowego, farmacji i IT.
Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie na kierunku Finanse Przedsiębiorstw. Licencjonowany makler papierów wartościowych z uprawnieniami do świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (licencja 2101). Posiada ponad 16-letnie doświadczenie w obszarze inwestycji. W Biurze maklerskim Alior Banku od 2008 roku, obecnie na stanowisku Menedżera ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego specjalizuje się w analizie krajowego i światowego rynku obligacji, akcji wybranych spółek oraz selekcji funduszy inwestycyjnych.
Absolwent studiów magisterskich na kierunku Finanse i Bankowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych z wyceny nieruchomości na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie i Politechnice Krakowskiej. Posiada blisko 15-letnie doświadczenie w wycenie spółek giełdowych, analizie globalnych rynków i cykli ekonomicznych, modelowaniu finansowym, statystycznym oraz ekonometrycznym. W Biurze maklerskim Alior Banku (poprzednio BPH) od 2005 roku, obecnie na stanowisku Eksperta ds. Analiz. W procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego wykorzystuje analizę techniczną nakierowaną na obserwację zmian cen i wolumenu, analizę danych, algorytmy oraz metody uczenia maszynowego wspierające i automatyzujące ocenę rynku.
Absolwent studiów licencjackich na kierunku Elektroniczne przetwarzanie informacji na Uniwersytecie Jagiellońskim, obecnie student studiów magisterskich na kierunku Finanse i rachunkowość na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie. Z Biurem Maklerskim Alior Banku związany od 2021 roku, początkowo jako Specjalista ds. Obsługi Produktów Inwestycyjnych, a obecnie na stanowisku Specjalista ds. Analiz. W codziennej pracy zajmuje się obserwacją i analizą bieżących wydarzeń na polskim rynku akcji oraz pełni funkcję sekretarza Komitetu Inwestycyjnego.
Stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli
Sprawdź stopy zwrotu z rekomendowanych portfeli w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego: wrzesień (stopa zwrotu wyliczona za okres od 31 sierpnia 2024 r. do 30 września 2024 r.)
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Biuro Maklerskie nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie uwzględniają kosztów związanych z nabyciem i zbyciem instrumentów finansowych (np. prowizji maklerskiej, opłaty manipulacyjnej, podatków). Konieczność poniesienia tych opłat powoduje zmniejszenie rzeczywistego zwrotu z inwestycji.
Dodatkowe informacje
Opłaty i prowizje
UWAGA!
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
* z wyłączeniem strategi funduszowych Alior TFI oraz strategii indywidualnych
Zgodnie z komunikatem Dyrektora Biura Maklerskiego zawiesza się pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego. Zawieszenie pobierania opłat nie obejmuje usługo doradztwa inwestycyjnego świadczonego w ramach strategii indywidualnych, w której opłaty lub zwolnienie z opłat jest negocjonowane indywidualnie.
| Rodzaj usługi | Wysokość opłaty kwartalnej |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych ostrożnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,20% 0,15% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych rozważnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,30% 0,25% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych aktywnych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,40% 0,35% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii portfelowych dynamicznych*: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: do 400 000 zł powyżej 400 000 zł |
0,45% 0,40% |
| Świadczenie usługi Doradztwa Inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych: | |
| Kwota zadeklarowana w umowie do usług doradztwa inwestycyjnego: powyżej 400 000 zł |
negocjowana nie wyższa niż określona w pkt 2-5 |
Pytania i odpowiedzi
W jakiej formie dostarczane są rekomendacje portfeli inwestycyjnych?
W przypadku doradztwa portfelowego rekomendacje przekazywane są mailowo na adres wskazany przez Klienta. W zakresie usługi doradztwa indywidualnego, rekomendacje mogą być również przekazywane telefonicznie lub podczas indywidualnego spotkania z doradcą lub bankierem.
W przypadku doradztwa portfelowego rekomendacje przekazywane są mailowo na adres wskazany przez Klienta. W zakresie usługi doradztwa indywidualnego, rekomendacje mogą być również przekazywane telefonicznie lub podczas indywidualnego spotkania z doradcą lub bankierem.
Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?
Przekazywane rekomendacje zawierają nazwy instrumentów oraz zalecany ich udział w portfelu inwestycyjnym.
Przekazywane rekomendacje zawierają nazwy instrumentów oraz zalecany ich udział w portfelu inwestycyjnym.
Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?
Aby zrealizować rekomendację, wystarczy zalogować się do bankowości internetowej i nabyć proponowane instrumenty finansowe. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zawsze należy do Ciebie.
Aby zrealizować rekomendację, wystarczy zalogować się do bankowości internetowej i nabyć proponowane instrumenty finansowe. Pamiętaj, że ostateczna decyzja inwestycyjna zawsze należy do Ciebie.
Jaka jest różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem instrumentów finansowych?
Różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem polega na tym, że w usłudze doradztwa inwestycyjnego ostateczne decyzje inwestycyjne podejmuje Klient, jak również Klient składa zlecenia w oparciu o przekazane rekomendacje, natomiast w usłudze zarządzania portfelem decyzje inwestycyjne podejmuje zarządzający i składa w imieniu Klienta zlecenia na podstawie pełnomocnictwa. W usłudze zarządzania portfelem Klient nie ma wpływu na realizowaną strategię, w usłudze doradztwa inwestycyjnego Klient uczestniczy w budowaniu strategii i wpływa na jej realizację.
Różnica pomiędzy usługą doradztwa inwestycyjnego a usługą zarządzania portfelem polega na tym, że w usłudze doradztwa inwestycyjnego ostateczne decyzje inwestycyjne podejmuje Klient, jak również Klient składa zlecenia w oparciu o przekazane rekomendacje, natomiast w usłudze zarządzania portfelem decyzje inwestycyjne podejmuje zarządzający i składa w imieniu Klienta zlecenia na podstawie pełnomocnictwa. W usłudze zarządzania portfelem Klient nie ma wpływu na realizowaną strategię, w usłudze doradztwa inwestycyjnego Klient uczestniczy w budowaniu strategii i wpływa na jej realizację.
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.