Doradztwo Inwestycyjne Usługa bezpłatna
Na czym polega doradztwo inwestycyjne?
Sprawdź jak skorzystać z usługi w kilku prostych krokach
Aby poznać strategię inwestycyjną, najlepiej dopasowaną do Twoich indywidualnych potrzeb wypełnij ankietę, dostępną online, po zalogowaniu się do bankowości internetowej w zakładce: Inwestycje ➔ Profil inwestycyjny, lub w wersji papierowej, w oddziale.
Na podstawie wyniku ankiety dobierana jest odpowiednia strategia inwestycyjna. Umowę możesz podpisać w bankowości internetowej, wybierając zakładkę: Oferty ➔ Inwestycje ➔ Doradztwo inwestycyjne, lub w oddziale oferującym usługi maklerskie.
Po podpisaniu umowy, na Twoje konto w bankowości internetowej oraz na adres e-mail, wyślemy dokument z propozycją strategii inwestycyjnej. Co miesiąc będziesz również otrzymywać rekomendacje inwestycyjne wraz z komentarzem rynkowym i uzasadnieniem. Decyzja o skorzystaniu z nich należy tylko i wyłącznie do Ciebie.
A jeśli nie jestem klientem Alior Banku?
Zobacz jak podpisać umowę o doradztwo inwestycyjne
Jak zrealizować rekomendację inwestycyjną
Poznaj przygotowane przez nas strategie inwestycyjne
Strategia ostrożna
niskie
Zalecany okres inwestycji:
1 rok
średnie
Zalecany okres inwestycji:
2 lata
wysokie
Zalecany okres inwestycji:
3 lata
Poznaj naszych ekspertów
Potrzebujesz pomocy lub wsparcia?
czynną od niedzieli, od godz. 23 do piątku do godz. 23, pod numerem:
lub wypełnij formularz kontaktowy zamieszczony poniżej
Skontaktuj się z nami
Wypełnij i prześlij do nas poniższy formularz, a my odpowiemy najszybciej jak to możliwe
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna. Klient ponosi opłaty tylko z tytułu nabyć/konwersji funduszy plus koszty związane z funkcjonowaniem funduszy, prezentowane w KID.
Pytania i odpowiedzi
Czym są rekomendacje inwestycyjne?
W jaki sposób będę otrzymywać rekomendacje?
Jakie informacje zawiera przekazywana rekomendacja?
Czy muszę inwestować we wszystkie fundusze wskazane w rekomendacjach?
Jak zrealizować otrzymaną rekomendację?
Czy mogę zmienić strategię w trakcie trwania umowy?
Czy usługa zawiera dodatkowe koszty?
Jak wypowiedzieć Umowę o doradztwo?
Ryzyko inwestcyjne
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Więcej informacji na temat doradztwa inwestycyjnego
Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Doradztwo inwestycyjne to określone wskazówki i zalecenia udzielane przez osobę z odpowiednimi kwalifikacjami - ekspertów firmy inwestycyjnej, w tym doradców inwestycyjnych i licencjonowanych maklerów. Celem jest towarzyszenie klientowi w podejmowaniu decyzji dotyczących finansowego zarządzania jego aktywami i majątkiem na postawie analizy profilu ryzyka klienta.
Kim jest licencjonowany doradca inwestycyjny?
Licencja doradcy inwestycyjnego pozwala działać w instytucjach finansowych i wspierać klientów w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. W celu uzyskania licencji niezbędne jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Doradcy inwestycyjni to profesjonaliści wykwalifikowani do oceny sytuacji finansowej swoich klientów, identyfikacji ich potrzeb oraz profilu ryzyka w celu stworzenia strategii finansowej dostosowanej do indywidualnych preferencji. Licencja doradcy uprawnia do formalnego zarządzania środkami klientów.
Kim jest makler papierów wartościowych?
Zadaniem maklera papierów wartościowych w firmie inwestycyjnej jest w szczególności realizowanie zleceń dotyczących inwestycji, oferowanie instrumentów finansowych, doradztwo inwestycyjne. Z zawodem maklera związane są obowiązki tj. bezpośrednia obsługa zleceń klientów, sporządzanie analiz inwestycyjnych czy też sprawowanie nadzoru nad czynnościami w zakresie obsługi klientów oraz dostępu do rachunków maklerskich. Makler musi być licencjonowany, co oznacza, że aby działać legalnie i bezpiecznie ma obowiązek zostać zatwierdzony przez KNF.
Czy warto skorzystać z doradztwa inwestycyjnego?
Możliwość skorzystania z doradztwa inwestycyjnego może mieć istotne znaczenie dla Twoich finansów. Usługa doradztwa inwestycyjnego może pełnić strategiczną rolę w zarządzaniu oszczędnościami i planowaniu przyszłych inwestycji. Celem doradztwa inwestycyjnego jest wspieranie struktury i zarządzania inwestycjami, aby móc osiągnąć określone wyniki finansowe w perspektywie średnio-i długoterminowej.
Samodzielne inwestowanie wymaga czasu i energii. Usługa doradztwa inwestycyjnego może być korzystna nawet dla doświadczonych inwestorów z uwagi na obiektywne spojrzenie specjalisty na indywidualne cele i potrzeby inwestora. Fundamentalne znaczenie ma staranny wybór profesjonalisty, który będzie w stanie wesprzeć Cię w dokonaniu najlepszego wyboru.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.