Zrównoważony rozwój – ESG BIURO MAKLERSKIE
W Biurze Maklerskim Alior Banku S.A. bierzemy pod uwagę kwestie związane ze Zrównoważonym Rozwojem i realizujemy cele w tym obszarze. Naszym priorytetem jest zawsze satysfakcja Klientów, dlatego wprowadzamy rozwiązania, które przyczyniają się do rozwoju edukacji i większego zróżnicowania oferty biorąc pod uwagę kwestie ESG.
E - (Environmental) Środowisko
S - (Social) Społeczność
G – (Governance) Ład Korporacyjny
Zrównoważony rozwój
Czym jest ESG?
ESG (ang. Environmental, Social and Corporate Governance) wpływa na obszary związane z ochroną środowiska naturalnego, odpowiedzialnością społeczną i ładem korporacyjnym. To priorytetowe kryteria, na które powinna zwracać uwagę firma dążąca do odpowiedzialnego i zrównoważonego rozwoju w kluczowych obszarach swojej działalności.
Wśród czynników zrównoważonego rozwoju możemy wyróżnić kwestie:
- środowiskowe (Environmental), np. zarządzanie odpadami, redukcja emisji dwutlenku węgla, kurczące się zasoby naturalne,
- społeczne (Social responsibility), np. jakość warunków pracy, walka z dyskryminacją, konflikty i kryzysy humanitarne, zdrowie i bezpieczeństwo,
- związane z ładem korporacyjnym, zarządzaniem (Governance), np.: działania antykorupcyjne, udział kobiet we władzach spółek, uczciwa strategia podatkowa.
- dajemy możliwość określenia Klientom swoich celów oraz preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju w ankiecie inwestycyjnej, dzięki temu w prezentowanej ofercie możemy uwzględnić preferencje klienta w tym zakresie,
- rozwijamy siatkę produktów o instrumenty uwzględniające czynniki dla zrównoważonego rozwoju (ESG),
- analizujemy instrumenty finansowe pod kątem ESG przez nasz zespół ekspertów wykorzystując do tego m.in. ratingi globalnych, niezależnych podmiotów takich jak Sustainalytics i Morningstar,
- uświadamiamy Klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju poprzez organizowanie webinarów edukacyjnych,
- udostępniamy szkolenia w formie e-learningu i zapewniamy wsparcie merytoryczne dla sieci sprzedaży.
Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 roku w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych („Rozporządzenie SFDR”) wprowadza ujednolicone w skali Unii Europejskiej wymogi dla sektora usług finansowych, dotyczące m.in. ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w związku ze świadczeniem usługi doradztwa inwestycyjnego.
Oświadczenie z art. 3 SFDR:
Ryzyko dla zrównoważonego rozwoju oznacza sytuację lub warunki środowiskowe, społeczne lub związane z zarządzaniem, które jeżeli wystąpią mogłyby mieć, rzeczywisty lub potencjalny, istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji.
Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. w ramach świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego uwzględnia ryzyka dla zrównoważonego rozwoju.
Założenia strategii - portfele masowe:
Przynajmniej 10% udział w portfelu instrumentów finansowych spełniających kryteria zrównoważonego rozwoju;
Brak możliwości dodawania spółek z sektora: paliw kopalnych (w tym węgiel), tytoń, broń.
Przy świadczeniu usług doradztwa inwestycyjnego nie bierze się pod uwagę niekorzystnych skutków takich usług dla czynników zrównoważonego rozwoju.
Oświadczenie z art. 4 SFDR:
„Czynniki zrównoważonego rozwoju” oznaczają kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu. Główne niekorzystne skutki należy rozumieć jako te skutki decyzji inwestycyjnych, które mają niekorzystny wpływ na czynniki zrównoważonego rozwoju.
Aktualnie oferowane przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. rozwiązania inwestycyjne w usłudze doradztwa inwestycyjnego nie przewidują brania pod uwagę głównych niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju. Jesteśmy zdania, że główną determinantą maksymalizacji wyniku inwestycyjnego dla klienta jest aktualna sytuacja ekonomiczna i koniunktura rynkowa.
Niemniej jednak widzimy duże prawdopodobieństwo, aby w momencie wejścia w życie regulacyjnych standardów technicznych (tzw. RTS) i w efekcie dostępności większej ilości danych na temat ESG, wdrożyć do naszego procesu inwestycyjnego badanie głównych niekorzystnych skutków dla zrównoważonego rozwoju w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego.
Oświadczenie z art. 5 SFDR:
Zgodnie z wymogiem wynikającym z art. 5 Rozporządzenia SFDR, Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. uwzględnia w obowiązujących wewnętrznie zasadach wynagradzania dotyczących wynagrodzeń osób odpowiedzialnych za przygotowanie rekomendacji inwestycyjnych w ramach świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego zapisy mające na celu uwzględnienie ryzyka dla zrównoważonego rozwoju zgodnie z obowiązującą w Biurze Maklerskim Strategią dot. wprowadzania do działalności ryzyk dla zrównoważonego rozwoju.
- Art. 3: przejrzystości w zakresie strategii dotyczącej wprowadzania do działalności ryzyk dla zrównoważonego rozwoju w procesie wydawania rekomendacji inwestycyjnych,
- Art. 4: badania głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju.
- Art. 5: przejrzystości polityk wynagrodzeń w związku z wprowadzeniem do działalności ryzyk dla zrównoważonego rozwoju
Oświadczenie z art. 3 SFDR:
Ryzyko dla zrównoważonego rozwoju oznacza sytuację lub warunki środowiskowe, społeczne lub związane z zarządzaniem, które jeżeli wystąpią mogłyby mieć, rzeczywisty lub potencjalny, istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji.
Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. w ramach świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego uwzględnia ryzyka dla zrównoważonego rozwoju.
Założenia strategii - portfele masowe:
- Dążymy do jak największego udziału funduszy inwestycyjnych spełniających kryteria zrównoważonego rozwoju w portfelu;
- Minimalny udział inwestycji w instrumenty spełniające kryteria zrównoważonego rozwoju wynosi 10%;
- Fundusze inwestycyjne spełniające kryteria zrównoważonego rozwoju to:
- Fundusze inwestycyjne z art. 8 SFDR – tzw. produkty „light green”, które „promują aspekty środowiskowe i społeczne" (choć nie wyłącznie) i inwestują w spółki przestrzegające dobrych praktyk zarządczych, ale nie mają tego na celu;
- Fundusze inwestycyjne z art. 9 SFDR – tzw. produkty „dark green”, które „mają na celu zrównoważone inwestycje” – czyli koncentrują się na zrównoważonych inwestycjach jako celu szczegółowym funduszu;
- Inne fundusze inwestycyjne ocenione przez Zespół Analiz i Doradztwa jako spełniające kryteria zrównoważonego rozwoju,
- Podczas analizy funduszy inwestycyjnych brane są pod uwagę zewnętrzne oceny renomowanych dostawców ratingów ESG (m.in. Sustainalytics, Bloomberg, Reuters) oraz analizy własne.
Przynajmniej 10% udział w portfelu instrumentów finansowych spełniających kryteria zrównoważonego rozwoju;
Brak możliwości dodawania spółek z sektora: paliw kopalnych (w tym węgiel), tytoń, broń.
Przy świadczeniu usług doradztwa inwestycyjnego nie bierze się pod uwagę niekorzystnych skutków takich usług dla czynników zrównoważonego rozwoju.
Oświadczenie z art. 4 SFDR:
„Czynniki zrównoważonego rozwoju” oznaczają kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu. Główne niekorzystne skutki należy rozumieć jako te skutki decyzji inwestycyjnych, które mają niekorzystny wpływ na czynniki zrównoważonego rozwoju.
Aktualnie oferowane przez Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. rozwiązania inwestycyjne w usłudze doradztwa inwestycyjnego nie przewidują brania pod uwagę głównych niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju. Jesteśmy zdania, że główną determinantą maksymalizacji wyniku inwestycyjnego dla klienta jest aktualna sytuacja ekonomiczna i koniunktura rynkowa.
Niemniej jednak widzimy duże prawdopodobieństwo, aby w momencie wejścia w życie regulacyjnych standardów technicznych (tzw. RTS) i w efekcie dostępności większej ilości danych na temat ESG, wdrożyć do naszego procesu inwestycyjnego badanie głównych niekorzystnych skutków dla zrównoważonego rozwoju w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego.
Oświadczenie z art. 5 SFDR:
Zgodnie z wymogiem wynikającym z art. 5 Rozporządzenia SFDR, Biuro Maklerskie Alior Bank S.A. uwzględnia w obowiązujących wewnętrznie zasadach wynagradzania dotyczących wynagrodzeń osób odpowiedzialnych za przygotowanie rekomendacji inwestycyjnych w ramach świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego zapisy mające na celu uwzględnienie ryzyka dla zrównoważonego rozwoju zgodnie z obowiązującą w Biurze Maklerskim Strategią dot. wprowadzania do działalności ryzyk dla zrównoważonego rozwoju.
Nota prawna
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynnika ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.