Fundusze inwestycyjne
Zastanawiasz się jak inwestować, ale nie wiesz od czego zacząć?
Zapoznaj się z informacjami, które udostępniliśmy na stronie i wybierz najlepsze dla siebie fundusze inwestycyjne z oferty Alior Banku.
Poznaj fundusze inwestycyjne
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Podział funduszy pod względem stopnia ryzyka
Podział funduszy pod względem klas aktywów i polityki inwestycyjnej
Fundusze absolutnej stopy zwrotu
Fundusze akcji polskich Fundusze akcji zagranicznych
Fundusze mieszane polskie Fundusze mieszane zagraniczne
Ich celem jest osiągnięcie zysków w możliwie krótkim czasie, przy niskim ryzyku utraty środków pieniężnych. Fundusze krótkoterminowe inwestują w instrumenty dłużne, o terminie wykupu nie dłuższym niż maksymalnie 2-3 lata.
Długoterminowe
Ich celem jest równocześnie stopniowy oraz długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne o średnim terminie wykupu dłuższym niż 2-3 lata. Wymagają większego nakładu czasowego i tolerancji na wahania rynku, jednak na przestrzeni lat mogą przynieść stabilne zyski.
Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
Fundusze pieniężne i gotówkowe zagraniczne
Fundusze te odzwierciedlają zmiany cen wybranego surowca (np. złoto) lub całej grupy wybranych surowców (np. ropa naftowa). Inwestują zarówno w kontrakty terminowe na ceny surowców, jak również w akcje spółek, zajmujących się produkcją, wydobyciem lub przetwarzaniem danego surowca.
Fundusze rynku surowców
Inwestuj już od 50 złotych
Nie musisz również posiadać specjalistycznej wiedzy na temat inwestycji. Skorzystaj z gotowych rozwiązań przygotowanych przez naszych specjalistów.
Musisz pamiętać, że inwestowanie wiąże się z możliwością wystąpienia ryzyka. Możliwe jest jednak jego znaczne obniżenie, poprzez inwestowanie w fundusze o niskim stopniu ryzyka inwestycyjnego.
Jak nabyć fundusz?
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz również nabyć stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Jeśli nie jesteś klientem Alior Banku
Jeśli posiadasz konto w Alior Banku
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
Zobacz jak podpisać Umowę obsługi Funduszy inwestycyjnych
Zobacz jak złożyć zlecenie nabycia jednostek funduszy
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych TFI
Alior TFI
Oferta obejmuje:
- Subfundusz ALIOR Konserwatywny,
- Subfundusz ALIOR Obligacji,
- Subfundusz ALIOR Zrównoważony
- Subfundusz ALIOR Globalny,
- Subfundusz ALIOR Akcji,
- Subfundusz ALIOR Spokojny dla Ciebie,
- Subfundusz ALIOR Stabilny na Przyszłość,
- Subfundusz ALIOR Ostrożny.
- Subfundusz ALIOR Odpowiedzialny.
Dowiedz się więcej
Allianz Polska TFI
Allianz to:
- najwyższe standardy i najlepsze praktyki w obsłudze klientów,
- profesjonalizm w ocenie ryzyka, sprzedaży produktów i w obsłudze posprzedażowej,
- równe warunki dostępu do informacji dla wszystkich akcjonariuszy i klientów.
BlackRock
BlackRock to:
- możliwość składania zleceń do ponad 100 funduszy zagranicznych,
- obniżona, w stosunku do rynku wysokość opłaty manipulacyjnej oraz dodatkowa obniżka dla zleceń składanych przez Internet,
- brak opłat za dokonywanie przelewów zagranicznych na nabycie tytułów uczestnictwa
- możliwość inwestowania w subfundusz w walucie funduszu lub PLN.
Fidelity
Fidelity International to:
- światowy specjalista do spraw inwestycji,
- zespół 250 analityków i zarządzających na całym świecie,
- globalna wiedza specjalistyczna, oparta na własnych badaniach spółek.
Franklin Templeton Investments
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
- skoncentrowane działania w celu zapewniania coraz lepszych wyników dla naszych klientów,
- indywidualne wsparcie dla klientów,
- szeroka gama zespołów inwestycyjnych oferujących dogłębną wiedzę i specjalizację.
Dowiedz się więcej
Generali Investments
Generali to:
- duży wybór funduszy, by każdy mógł inwestować zgodnie ze swoimi możliwościami i potrzebami,
- fundusze wypracowujące powtarzalne wyniki, które pomnażają oszczędności naszych inwestorów,
- utrzymywanie partnerskich relacji z klientami - stawiamy Wasze zadowolenie na pierwszym miejscu.
Dowiedz się więcej
Goldman Sachs TFI
Goldman Sachs to:
- duży wybór funduszy pozwalający stworzyć portfel, dopasowany do Twoich celów,
- zespół ekspertów z wieloletnim doświadczeniem, zarządzający Twoimi środkami.
Dowiedz się więcej
Investors TFI
Investors TFI S.A to:
- zespół doświadczonych zarządzających wielokrotnie nagradzanych za osiągane wyniki,
- szeroka gama funduszy o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych.
Ipopema TFI
Ipopema TFI to:
- doświadczony i wielokrotnie nagradzany zespół zarządzających,
- dbałość o wyniki, bezpieczeństwo i płynność inwestycji,
- przejrzystość i uczciwe podejście do klienta.
Dowiedz się więcej
PZU TFI
PZU TFI to:
- duży wybór funduszy zapewniający dostęp do wielu aktywów i budowania samodzielnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych,
- niskie opłaty za zarządzanie zaczynające się już od 0,6%.
Dowiedz się więcej
Quercus TFI
Quercus TFI to:
- niezależny i zmotywowany zespół specjalistów,
- niestandardowe strategie - unikalne fundusze inwestycyjne, inne niż zazwyczaj dostępne na polskim rynku funduszy,
- inwestowanie w oparciu o wiedzę i solidne fundamenty.
Schroders
Schroders to:
- doświadczenie na rynku inwestycji poparte uznaniem branży finansowej i zaufaniem inwestorów na całym świecie,
- ponad 120 różnych strategii notyfikowanych na rynku polskim dających możliwość inwestowania praktycznie w każdą dostępną na globalnym rynku finansowym klasę aktywów, w tym także dostęp do niektórych z tych strategii w polskim złotym z zabezpieczeniem ryzyka kursowego,
- cel spójny z celami Klientów polegający na tworzeniu wartości w długim okresie.
Dowiedz się więcej
Nie wiesz w co zainwestować? Nic nie szkodzi!
Baza wiedzy o funduszach inwestycyjnych
ABC funduszy inwestycyjnych
Przewodnik dla inwestorów
Dowiedz się jak działają fundusze inwestycyjne
*Zostaniesz przekierowany na stronę zewnętrzną, Alior Bank nie odpowiada za umieszczone na niej treści. Prosimy o zapoznanie się z ryzykiem inwestycyjnym.
Dodatkowe informacje
Przydatne dokumenty
Umowa o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa
Plik w formacie PDF (rozmiar: 116 KB)Umowa o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa dla osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej
Plik w formacie PDF (rozmiar: 100 KB)Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania
Plik w formacie PDF (rozmiar: 257 KB)Tabela opłat
Plik w formacie PDF (rozmiar: 89 KB)Minimalne terminy realizacji zleceń na Fundusze Inwestycyjne złożonych w systemach Alior Bank
Plik w formacie PDF (rozmiar: 124 KB)Informacje o Biurze Maklerskim, świadczonych usługach, oferowanych instrumentach finansowych i ryzykach
Plik w formacie PDF (rozmiar: 369 KB)Zasady poboru zryczałtowanego podatku dochodowego od osób fizycznych, z tytułu umorzenia (odkupienia) jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nominowanych w walutach obcych
Plik w formacie PDF (rozmiar: 363 KB)Polityka wykonywania zleceń oraz działania w najlepiej pojętym interesie Klienta
Plik w formacie PDF (rozmiar: 182 KB)Komunikaty dotyczące Funduszy inwestycyjnych
Kalendarium przyjmowania dyspozycji wykupu certyfikatów FIZ z rachunków maklerskich i rejestrów Sponsora Emisji
Pobierz
Plik w formacie XLSX (rozmiar: 10 KB)Ryzyko inwestycyjne
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a uczestnik funduszu ponosi ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszu nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi funduszu i jest uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości pobranej opłaty manipulacyjnej i należnego podatku obciążającego uczestnika funduszu.
Więcej informacji na temat funduszy inwestycyjnych
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.