Ubezpieczenie-inwestycyjne Światowa Energia 2 już w ofercie

Fundusz BGF Word Energy to jedna z najciekawszych inwestycji w perspektywie najbliższych 3 – 5 lat. Sprzyja temu zarówno tło gospodarczo – ekonomiczne, jak i aktualne wyceny spółek sektora energetycznego. Na rynku surowców najistotniejszy element to popyt vs podaż. W długim okresie popyt był, jest i w dalszym ciągu będzie napędzany poprawą zamożności oraz zwiększonym zużyciem surowców energetycznych głównie w krajach spoza strefy OECD. Trend ten jest widoczny od końca ubiegłego roku, mimo istniejącego spowolnienia gospodarczego. Aktualna cena ropy naftowej na poziomie ok. 125 USD/bbl zawiera pewną premię za ryzyko. Jest to rezultat napięć geopolityczych, które występują w Iranie oraz problemów z dostawami ropy z takich miejsc jak Jemen, Syria, czy Libia. Należy wziąć pod uwagę, że cena ropy naftowej na poziomie 100 USD/bbl i powyżej jest uzasadniona wysokimi kosztami produkcji zarówno w strefie OPEC jak i poza nią.

Inwestycjom w sektor energetyczny sprzyjają także obecne ceny akcji spółek z tej branży, które odzwierciedlają niższą cenę ropy naftowej (na poziomie ok. 75 – 85 USD/bbl) niż ta, którą w tej chwili jest obserwowana na rynku. A zatem widać wyraźnie, że jest miejsce na wzrost poziomu wyceny spółek. Wyceny akcji spółek sektora energetycznego wyglądają także bardzo atrakcyjnie jeśli spojrzeć na nie przez pryzmat różnego rodzaju wskaźników wycen. I tak np. wskaźnik C/WK dla tego sektora był we wcześniejszym okresie na poziomie 3,0, a obecnie nie przekracza 1,5. Biorąc pod uwagę historycznie niski poziom 1,3, który był widoczny w czasie kryzysu, trzeba uznać, że obecne ceny akcji spółek energetycznych wyglądają bardzo atrakcyjnie.

"W BGF Word Energy nie polegamy tylko na wzroście cen ropy naftowej; chcemy wykorzystywać wysokie ceny ropy i wybierać odpowiednie akcje mające katalizator umożliwiający wzrost wartości przez następne dwa, trzy lata” - wyjaśnia Joanna Stec, Gamracy Director BlackRock Investment Management (UK) Limited Polish Branch

Jak skonstruowana jest inwestycja?

Ubezpieczenie-inwestycyjne „Światowa Energia 2” to dwuipółletnia inwestycja oferująca 100% ochronę kapitału w Dniu Wykupu ze stopą zwrotu uzależnioną od kształtowania się wyceny jednostki funduszu BlackRock World Energy Fund. Inwestycja codziennie bada ryzyko występujące na rynku i w zależności od jego poziomu inwestuje odpowiednią część środków pieniężnych, kupując jednostki funduszu. Pozostała, niezainwestowana część przechowywana jest na jednodniowej lokacie oprocentowanej według aktualnej stopy procentowej (1M EURIBOR). Dopuszczalne są sytuacje, kiedy w przypadku dużego ryzyka rynkowego całość środków pozostawać będzie na jednodniowej lokacje, jak również sytuacje, w których przy niskim ryzyku inwestycja w fundusz osiągnie 150% środków (lewarowanie). Taki mechanizm pozwala łagodzić korekty występujące na rynku surowców i zachowywać dotychczasowy wypracowany zysk.

Wykres: Historyczna stopa zwrotu w skali inwestycji



Źródło: Alior Bank

Inwestycja dostępna jest dla klientów Alior Banku w wieku powyżej 18 lat. Minimalna wartość zapisu to 3.000 PLN. Deklaracje przyjmowane są w placówkach Banku. Ubezpieczenie „Światowa Energia 2” dostępne jest w połączeniu z atrakcyjnie oprocentowanymi lokatami w promocji „Razem Zyskujesz”. Dodatkowo klienci mogą wybrać dogodny dla siebie pakiet ubezpieczeniowy.

Szczegółowe informacje o produkcie są dostępne na portalu Alior Banku.

Informacje zawarte w niniejszej nocie prasowej mają charakter informacyjny i nie stanowi oferty ani zaproszenia do rozpoczęcia rokowań w sprawie zakupu w rozumieniu art. 66 i art. 71 kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje na temat produktu zawarte zostały w Szczególnych Warunkach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „Światowa Energia 2” oraz Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „Światowa Energia 2” ING Życie wraz z załącznikami oraz Ogólnych warunkach emisji bankowych papierów wartościowych emitowanych przez Alior Bank SA i Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji Certyfikatów Depozytowych serii PBWEIN141105. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach Ubezpieczającego jak również na stronach internetowych.

Alior Bank S.A. działający, jako Ubezpieczający nie świadczy usług doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że podane informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna klienta w tym decyzja o złożeniu Deklaracji przystąpienia, zawierającej oświadczenie o chęci skorzystania przez klienta z zastrzeżenia na rzecz jego ochrony ubezpieczeniowej w ramach Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do klienta. Przed złożeniem Deklaracji przystąpienia klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez Ubezpieczającego, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane, konsekwencje prawne, księgowe i podatkowe.

 

Wiadomość archiwalna przeniesiona z wcześniejszej wersji portalu Alior Banku